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随着防风险和行业转型的需要 信托业重启增资扩股“模式”

来源:经济参考报2021-01-06 11:24:45

随着防风险和行业转型的需要,信托业重启增资扩股“模式”。2020年最后一天,五矿信托正式将注册资本由60亿元增加至人民币130.51亿元。自此,2020年包括五矿信托、华鑫信托、大业信托、陕国投信托等多家本土信托公司实现了增资目标。我国68家信托公司中注册资本金冲进“百亿俱乐部”的也近10家。

2020年12月31日,青海银保监局批准并同步公告了五矿信托增资事宜。公告显示,青海银保监局同意五矿信托注册资本由60亿元增加至人民币130.51亿元,其中,五矿资本控股有限公司增资55亿元,青海省国有资产投资管理有限公司增资14.95亿元,西宁城市投资管理有限公司增资5598.13万元;增资后分别持股78.002%、21.204%、0.794%,股权结构不变。

记者根据银保监系统信息不完全统计,按公布日期为口径,今年已有五矿信托、华鑫信托、大业信托、陆家嘴信托、光大信托、江苏信托、国元信托、西部信托、财信信托、建信信托、国投泰康信托等11家信托公司的增资获监管批复并公告,总计增资约297.28亿元,远超去年同期9家信托公司增资规模。

水涨船高,行业内注册资本百亿“俱乐部”也在不断扩大。如果加上增资的 建信信托、五矿信托,截至目前,注册资本超过百亿元的信托公司近10家。先前68家信托公司中注册资本超过100亿的共有7家,分别为重庆信托(150亿元)、平安信托(130亿元)、中融信托(120亿元)、中信信托(112.76亿元)、华润信托(110亿元)、昆仑信托(102.27亿元)、兴业信托(100亿元)。

对于新增资的五矿信托,其总经理王卓表示,增资完成后,五矿信托“双核驱动”战略,“天骐工程”、“T+工程”和“经纶工程”等举措将得以更好的践行和实施,公司的竞争力、创新力和抗风险能力将进一步提升。而在业内人士普遍看来,借助于增资等补充资本实力,将提升信托公司抵御风险的能力,也为业务的开展提供保障,通过净资本或净资产规模提升,信托公司才能稳妥进行转型。

今年5月,银保监会发布了《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》后,部分信托公司增资的热情也随之升温。该办法对非标债权集中度进行了规范,并要求全部集合资金信托投资于同一融资人及其关联方的非标债权资产的合计金额不得超过信托公司净资产的30%。同时,在自有业务方面,《办法》规定,信托公司以自有资金直接或者间接参与本公司管理的集合资金信托计划的金额不得超过信托公司净资产的50%。

另外,根据《中国信托公司净资本管理办法》,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%,与此同时净资本不得低于净资产的40%。因此通过母公司增资可以在一定程度上提升公司主动管理类的业务发展规模和水平。

对此,资深信托研究员袁吉伟分析称,行业引战公司增多与当下的经营环境相关。资金信托新规渐行渐近,多家公司有做大资本金的压力与动力。“引战的作用在于:一是实现增资,二是引进新股东,优化股权结构,提升公司治理水平;三是引进新资源,新股东会和原有股东形成差异化优势,实现新的协同效应。四是为信托公司带来管理、人力资源、风险管理等支持,提升管理水平。”

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